غرامة روبن هود البالغة 70 مليون دولار: درس في الامتثال للعملات المشفرة
لقد صادفت للتو هذا المقال حول كيفية تلقي روبن هود غرامة ضخمة قدرها 70 مليون دولار. يبدو أن هذا بمثابة نداء استيقاظ للجميع في مجال العملات المشفرة حول أهمية الامتثال. كشخص لديه خبرة في هذا المجال، اعتقدت أنه من المفيد التعمق في ما يعنيه كل هذا.
المتاهة التنظيمية التي نحن فيها
لنكن واقعيين: عالم العملات المشفرة يشبه الغرب المتوحش في الوقت الحالي. ولكن مع دخول المزيد من الأشخاص إلى هذا المجال، تسارع الحكومات لمعرفة كيفية تنظيمه. أشار صندوق النقد الدولي مؤخرًا إلى أن الدول المختلفة لديها قواعد مختلفة، مما يسبب صداعًا كبيرًا للشركات الناشئة التي تحاول العمل دوليًا. إنه مثل محاولة لعب كرة القدم أثناء تجنب كرات السلة والبيسبول في نفس الوقت.
تظهر لوائح جديدة للعملات المشفرة في كل مكان، وهي تؤثر على كيفية نمو الشركات. وفقًا لمقال من Faster Capital، إذا كنت لا تعرف ما هو قانوني وما هو غير قانوني، فأنت تضع نفسك في طريق الفشل. ولنكن صادقين – لا أحد يريد أن ينتهي به الأمر مثل FTX.
التعقيد = الصداع
أحد أكبر التحديات؟ فقط معرفة ما هي القواعد! يذكر المقال أن العديد من الشركات الناشئة تستخدم شيئًا يسمى RegTech (لا، ليس رمزًا جديدًا للعملات المشفرة) للمساعدة في أتمتة عمليات الامتثال الخاصة بها. ولكن حتى ذلك يتطلب منك معرفة ما يجب أن تكون متوافقًا معه!
وهنا يصبح الأمر معقدًا: وجود فريق قانوني مخصص أو مسؤول امتثال هو أمر غير قابل للتفاوض إذا كنت تريد البقاء في هذا البيئة الفوضوية.
الإيجابيات والسلبيات للتنظيم
الآن، التنظيم ليس سيئًا بالكامل. من ناحية، يمكن أن يجعل الناس يشعرون بأمان أكبر بشأن الاستثمار – مما يعني تدفق المزيد من الأموال إلى نظامنا البيئي المحبوب للعملات المشفرة. ولكن من ناحية أخرى؟ إذا أصبحت الأمور مقيدة للغاية، فقد نخنق الابتكار قبل أن تتاح له فرصة التنفس.
يقدم مقال Business Today نقطة قوية: نحن بحاجة إلى نوع من الوسط الذهبي حيث يمكن للشركات الناشئة العمل دون النظر باستمرار فوق أكتافها.
إخفاقات روبن هود الملحمية
لذا، بالعودة إلى روبن هود – غرامتهم هي مثال كتابي لما لا يجب فعله. لقد فشلوا في كل جبهة تقريبًا فيما يتعلق بالامتثال:
- عدم التوسع: لم يكن لدى الشركة الأم برنامج امتثال فعال خاص بها.
- خطوط تقارير سيئة: لم يكن لمسؤول الامتثال أي سلطة أو قول.
- أنظمة قديمة: كانوا لا يزالون يقومون بالأشياء يدويًا عندما كان يجب عليهم الترقية.
- تقارير نشاط مشبوه قليلة: لم يكونوا يقدمون تقارير كافية عن الأنشطة المشبوهة – إشارة حمراء كبيرة!
- ثغرات في الأمن السيبراني: ولا ننسى مشكلات الأمن السيبراني الخاصة بهم؛ كانت هذه أيضًا عوامل رئيسية.
كيف يمكن للشركات الناشئة أن تفعلها بشكل صحيح
إذا كان هناك درس واحد يمكن استخلاصه من كل هذه الفوضى، فهو أن الشركات بحاجة إلى بناء أنظمتها الخاصة بدلاً من الاعتماد على الشركات الأم أو الشركات التابعة – خاصة إذا كانت تلك الكيانات ليست حتى في نطاق اختصاصك!
أيضًا؟ خطوط التقارير الواضحة ضرورية! يجب أن يكون لمسؤول الامتثال القدرة على التأثير في الأمور؛ وإلا، ما الفائدة؟
أخيرًا، الاستثمار في التكنولوجيا الجيدة وربما الشراكة مع شركات متخصصة في هذه الأمور يمكن أن يوفر لك الكثير من الصداع في المستقبل.
الخلاصة
كشخص يتعامل مع جوانب مختلفة من العملات المشفرة – من التداول إلى استخدام العملات المشفرة – يبدو واضحًا أننا نتجه نحو عصر حيث سيكون الامتثال هو الفاصل بين الناجحين والفاشلين.
وضع روبن هود هو مجرد مثال واحد بين العديد من الأمثلة التي تنتظر في الأفق؛ إذا لم تكن مستعدًا الآن، فحظًا سعيدًا في البقاء على قيد الحياة في العاصفة القادمة!
لا يمتلك المؤلف أو لديه أي مصلحة في الأوراق المالية التي تمت مناقشتها في المقال.
