Гонконгское валютное управление (HKMA) представило инновационный проект Ensemble. Эта инициатива направлена на изменение правил игры в криптофинансах, используя токенизацию активов и оптовую цифровую валюту центрального банка (wCBDC) для межбанковских расчетов. Запущенный 28 августа, этот проект является большим шагом к улучшению финансовой инфраструктуры и соблюдению всех нормативных требований.

Что такое проект Ensemble?

Основанный в марте, проект Ensemble обещает произвести фурор в нескольких финансовых секторах. Речь идет о фиксированном доходе, инвестиционных фондах, управлении ликвидностью, зеленых финансах и торговом финансировании. Это не одиночное выступление; это сотрудничество между HKMA и Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC), демонстрирующее, как инновации могут идти рука об руку с регулированием.

Почему важны регулируемые криптовалютные биржи

Регулируемые криптовалютные биржи имеют ключевое значение для успеха проектов по токенизации активов, таких как проект Ensemble. Они обеспечивают соблюдение нормативных требований, упрощают процессы KYC (Знай своего клиента) и AML (Противодействие отмыванию денег), а также предоставляют безопасные решения для хранения цифровых активов. Без этих бирж было бы гораздо сложнее обеспечить безопасность, прозрачность и доверие к токенизированным активам.

Безопасность и доверие

Например, LCX Tokenization Services предлагает регулируемую биржу, поддерживающую торговлю токенизированными активами. Это обеспечивает соблюдение нормативных требований и предоставляет безопасные решения для хранения. Такие уровни безопасности необходимы для успеха проектов, подобных проекту Ensemble.

Соблюдение нормативных требований

Соблюдение нормативных требований является ключом к успеху проектов по токенизации активов. Chainalysis подчеркивает, насколько важно для регулируемых бирж обеспечивать безопасную и прозрачную торговлю токенизированными активами.

Кто участвует?

В архитектурное сообщество проекта Ensemble входят крупные финансовые учреждения и технологические компании. Среди крупных игроков — Bank of China (Hong Kong), Hang Seng Bank, HSBC, Standard Chartered Hong Kong и Microsoft Hong Kong. Ant Digital Technologies также играет важную роль в продвижении инициатив в области зеленых финансов и торгового финансирования.

Роль SFC

SFC руководит аспектами проекта Ensemble. Генеральный директор SFC Джулия Люн подчеркнула запуск песочницы как важный этап, демонстрирующий синергию между инновациями и регулированием.

Основные направления: фиксированный доход, инвестиционные фонды и многое другое

Проект Ensemble сосредоточен на нескольких ключевых финансовых секторах, включая фиксированный доход, инвестиционные фонды, управление ликвидностью, зеленые финансы и торговое финансирование. Эти области критически важны для улучшения финансовой инфраструктуры и обеспечения успеха проекта.

Влияние на управление ликвидностью, зеленые финансы и торговое финансирование

Интеграция технологий Ant Group способствовала оцифровке 9 000 зарядных станций как реальных активов, обеспечивая финансирование в Гонконге. Эта интеграция также позволила осуществить электронное урегулирование коносамента в рамках проекта, демонстрируя его влияние на управление ликвидностью, зеленые финансы и торговое финансирование.

Интеграция технологий: связь с реальным миром

Проект Ensemble основывается на предыдущих испытаниях, включающих токенизированные депозиты и пилотный проект e-HKD CBDC для расчетов между крупными банками, такими как HSBC и Hang Seng Bank. Интеграция технологических компаний в финансовые песочницы значительно влияет на тенденции в криптовалютах.

Инновации и эксперименты

Финансовые песочницы предоставляют контролируемую среду, где финтех-компании могут экспериментировать с новыми технологиями, не будучи полностью подчиненными нормативным требованиям. Это позволяет разрабатывать инновационные криптовалютные продукты.

Снижение рисков

Тестирование в условиях песочницы помогает выявить потенциальные риски, связанные с криптовалютами. Такое контролируемое тестирование снижает вероятность значительных проблем после запуска продукта на рынок.

Будущее криптофинансов: инсайты и тренды

Будущее криптофинансов формируется тенденциями в области соблюдения нормативных требований, технологических инноваций и международного сотрудничества. Интеграция технологических компаний в финансовые песочницы и роль регулируемых криптовалютных бирж являются критическими факторами, влияющими на эти тенденции.

Глобальное влияние

Использование песочниц не ограничивается местными рынками; оно оказывает глобальное влияние на финансовые инновации. По мере того как все больше стран принимают песочницы, создается глобальная среда, способствующая развитию криптовалютных технологий.

Итог: новая эра?

Проект Ensemble представляет собой значительный шаг в улучшении финансовой инфраструктуры и соблюдения нормативных требований в секторе криптофинансов. Используя токенизацию активов и межбанковские расчеты через оптовую цифровую валюту центрального банка (wCBDC), этот проект может изменить все, что мы знаем о криптовалютных рынках. Сотрудничество между HKMA, SFC, ключевыми финансовыми учреждениями и технологическими компаниями лежит в основе проекта Ensemble, что делает его перспективным для успеха.

Автор не владеет и не имеет доли в ценных бумагах, о которых идет речь в статье.